순자산 34억 자산가가 QQQ, S&P500, SCHD에 15억 올인한 이유

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✅ **올해 투자 성과 요약**
*   **수익 금액:** 2억 3,291만 원
*   **전체 자산 대비 수익률:** 18.88%
*   **연간 배당금:** 4,100만 원 (전액 재투자 중)

📊 **포트폴리오 구성**
*   SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF): 35%
*   QQQ (Invesco QQQ Trust): 28%
*   S&P 500 지수 추종: 22%
*   커버드콜 ETF 및 기타 배당주: 11%
*   비트코인: 2%

🤔 **투자 철학: 지수와 배당주를 선택한 이유**
과거 바이오 주식, ELS 등 변동성 큰 투자를 경험하며 한 번의 손실로 누적 수익이 사라지는 것을 겪었습니다. 자산의 꾸준한 복리 성장을 위해서는 안정적인 누적이 필수라고 판단했죠. 또한, 개별 기업은 장기간 시장 상위권을 유지하기 어렵다는 점(애플, 마이크로소프트 등 소수 제외)을 인지하고, 장기 우상향 가능성이 높은 미국 지수와 배당금 재투자를 통해 안정적 성장을 추구하는 배당주 투자를 핵심 전략으로 삼게 되었습니다.

🚀 **주요 투자 프로젝트**
1.  **SCHD 장기 투자:** 현재 약 3억 원 규모로 운용 중이며, 10년 후 연 3천만 원(월 200만 원)의 배당금과 자산 6~7억 원 달성을 목표로 합니다. 이는 은퇴 후 '4% 인출 법칙'을 적용해도 원금이 유지되는 구조를 만들기 위함입니다.
2.  **S&P 500 2억 모으기:** 가장 확실한 우상향 자산으로 판단되는 S&P 500 지수에 투자하여 안정적인 자산 기반을 마련하고 있습니다.
3.  **배당주 2억 모으기:** 고배당 전략으로 미국 지수 커버드콜 ETF에 집중 투자합니다. 특정 운용사 역량에 좌우되는 액티브 상품(JEPI, JEPQ 등)보다는 패시브 방식의 ETF(예: 타이거 미국 TOP10 커버드콜, 미국 나스닥100 커버드콜 등)를 선호합니다.

📚 **투자 공부는 어떻게?**
지수 투자는 많은 공부 시간을 요구하지 않는다는 장점이 있습니다. 주로 출퇴근 시간을 활용해 뉴스, 유튜브, 환율 정보 등을 확인하며 시장 흐름을 파악하는 수준으로 투자 결정을 내립니다.